Steueroptimierung bei Immobilien ist kein Trick – es ist das konsequente Nutzen der Möglichkeiten die der Gesetzgeber ausdrücklich vorgesehen hat. Wer sie nicht nutzt, verschenkt bares Geld.
Abschreibung – Geld sparen ohne Geldabfluss
Gebäude können über 50 Jahre mit 2% jährlich abgeschrieben werden. Das reduziert die zu versteuernden Mieteinnahmen – ohne dass tatsächlich Geld fließt. Ein professionelles Gutachten kann dabei helfen, den Gebäudewert vom Grundstückswert zu trennen und die Abschreibungsbasis zu maximieren. Worauf man beim Gutachten achten sollte und wie man das richtig aufstellt – das besprechen wir im Coaching.
Mehr absetzen als die meisten denken
Zinsen, Verwaltungskosten, Versicherungen, Steuerberaterkosten – vieles was rund um die Immobilie anfällt, ist absetzbar. Auch Fahrtkosten zu den Objekten: Wer weiß wie, setzt nicht nur die pauschalen 30 Cent pro Kilometer an, sondern die tatsächlichen Kosten – das kann bei einem neueren oder größeren Fahrzeug deutlich mehr sein.
Die 15%-Regel – und was dahinter steckt
Bei Renovierungskosten gibt es eine wichtige Grenze: die 15%-Regel. Sie bestimmt ob Kosten sofort als Werbungskosten abgesetzt werden können oder aktiviert werden müssen. Die Details dazu – und wie man damit umgeht – bespreche ich im Coaching. Es lohnt sich, das zu verstehen bevor man renoviert.
Verluste direkt im Lohnzettel spüren
Wenn die Kosten einer Immobilie die Mieteinnahmen übersteigen, entsteht ein steuerlicher Verlust – der mit anderen Einkünften verrechnet werden kann. Besonders interessant: Man kann diesen Verlust direkt auf der Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Das Finanzamt berücksichtigt ihn dann monatlich und man hat sofort mehr Netto auf dem Konto – ohne auf die Steuererklärung warten zu müssen.
Die meisten wissen dass sie mit der Steuererklärung Geld zurückbekommen. Was viele nicht wissen: Man muss nicht bis zur Erklärung warten. Wer einen steuerlichen Verlust aus Vermietung hat, kann diesen beim Finanzamt als Freibetrag auf der Lohnsteuerkarte eintragen lassen. Das Ergebnis: weniger Lohnsteuer jeden Monat – und damit direkt mehr Netto. Das Geld arbeitet sofort, nicht erst nach der Steuererklärung.
Steueroptimierung ist kein Privileg für Konzerne. Jeder Vermieter hat Anspruch auf diese Hebel – man muss sie nur kennen und richtig einsetzen.